金价突破历史新高,还能不能买了?

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金价突破历史新高,还能不能买了?

二姐财局 理财中国 2020-05-22

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如果二姐说你们今年的收益可能比不过大妈,估计很多人都会不服气。

 

“你这是看不起我,好歹我今年到现在收益都快10%了,跑赢大盘15个点。”

 

“这都比不上大妈?”

 

别说,还真有可能比不上~

 

不过二姐这里说的大妈,可不是广义上的大妈,而是“中国大妈”。

 

 

 

那么,中国大妈是靠什么赚取这么高的收益呢?

 

想想大妈们最爱买啥?对了,就是黄金!

 

今年以来,疫情全球发酵,各种黑天鹅接踵而至。

 

全球权益资产都陷入暴跌之中,而黄金价格却上涨了15%,成为“避风港”。

 

如果从3月19日那波探底算起的话,涨幅已经超过了20%。

        

毫无疑问,黄金是今年最硬核的资产之一。

 

黄金价格猛涨,现价是1737美金/盎司(396元/克)。

 

可以看到,虽然这一波国际金价的反弹没有创新高,但是沪金创了历史新高。

             

 大家还记得二姐开头说的“中国大妈”吗?

 

它可不单单指每天早上去菜市场抢鸡蛋、晚上跳广场舞的大妈,而是一个专有名词。

 

2013年4月国际黄金大跌,中国大妈冲进最近的店铺抢购黄金制品,一买就是几公斤,他们被称作是抄底市场的“中国大妈”。

 

中国大妈疯狂抢金一战成名,但是却被深套7年。

 

按照当时1300美元/盎司(约合260元/克)的买入均价计算,目前大妈们不仅全线解套,而且已经浮盈超过30%。

 

其实大妈们其实也挺不容易的,他们这一代人凭借时代红利辛苦大半辈子,好不容易攒了些钱。

 

然而理财道路上却异常坎坷。


有被各种投资骗局无情收割的,有勇闯股市血本无归的,还有抄底黄金深套7年的……

 

当然了,二姐这篇并不是对比谁收益高,谁更牛逼。

 

而是,和大家聊一聊黄金的投资逻辑。

 

 

 

我们买黄金,无非就是看中它的这两个特性:

 

1、避险属性。

 

比如韩国,日本疫情扩散后,金价大幅上涨,大家开始买入黄金作为避险工具。

 

典型的就像是200年的次贷危机和这一波疫情危机,性质都类似。

 

由于危机对美国带来冲击,避险情绪高涨,黄金避险价值就凸显。

 

当然了,遇到极端情况,黄金也会被挤兑。前阵子,全球市场流动性危机的时候,黄金也遭到抛售。

 

2、商品属性。

 

黄金投资是对抗通货膨胀的最佳方法。

 

全球大危机、超级大放水。


放水就意味着你手上的钱在贬值,一贬值商品就会涨价。


而黄金是特殊的商品,价格自然也会往上涨,即黄金会随着通胀的上涨而增值。

 

所以黄金就成为了抵抗通货膨胀的最佳投资品种。

 

长期来看,金价的走势最大的逻辑就是全球放水之下,商品的通胀预期。

 

这个怎么理解呢?

 

我们现在本身就处于全球经济下行的周期,再叠加疫情影响的因素。

 

各国为了刺激经济,放水就不会停止,通胀就会上升。

 

而且经济衰退时期,还会伴随各种黑天鹅事件。

 

通胀上升和经济黑天鹅,黄金价格上升的趋势就比较乐观。

 

历史上,2008年那一连串的金融危机导致金价上涨了快170%。

 

现在几乎是同样的情况,甚至情况更严峻。

 

金价到现在最高只涨了20%,后面还有很大上涨空间。

 

当然,这是比较乐观的看法。

 

也有比较谨慎的看法:

 

这次的危机,并没有08年那么严重。

 

主要还是疫情引发的,新冠疫苗的研制最近好消息不断。


马上就能等到疫情结束,经济恢复了。

 

一旦经济好起来,政府也不再放水,黄金就要靠边站了。

 

再说了,现在金价1700多美元,都快赶上历史最高价(1920美元),上涨的空间很有限了。

 

而且,放水之下,同样的逻辑也适用于股市。

 

从这点来看,股票资产也会涨,况且目前A股还挺便宜的。

 

特别是拿着优质企业的股票,长远看能跑赢通胀。

 


 

说了这么多,黄金怎么买呢?

 

目前市场主流的方式有四种:买纸黄金、买实物黄金、买黄金ETF、买黄金股票。

 

二姐一直有长期定投黄金。

 

无论如何,黄金还是要持有一些的。

 

作为资产配置的一部分,它的避险属性可以一定程度上帮我们分散风险。

 

1、之前二姐都是在手机上买的纸黄金,比较常见的类型有两种:存金生息和做空做多。

 

纸黄金投资门槛较低,比如商业银行的纸黄金业务,最低1克就可以投资,按照当前的金价来算,不到400元就能投资黄金。

 

存金生息,它的收益构成是:预期年化收益+黄金波动价差,这应该很好理解。

 

做空做多,可以双向交易。就是说,你觉得黄金要上涨,你可以买入,等到高位止盈即可;如果你觉得黄金要下跌,你也可以做空,一旦黄金下跌,你又可以获利。

 

2、实物黄金

 

说到实物黄金,二姐眼前就浮起中国大妈疯狂抢购黄金的画面,这里我只说金融投资性金条。

 

投资性金条是投资黄金最合适的品种。

 

买实物金条可以去银行购买,也可以去金店购买。

 

不过据说很多金店只回收自家的金条,这里就涉及到流动性问题了。

 

交易费用方面,各大银行的买入、回购差价都约在每克15-20元,交易费用还是很高的!

 

3、黄金ETF基金

 

二姐现在投资黄金主要就是买黄金ETF了。

 

黄金ETF基金是一种以黄金为基础资产,追踪国内现货黄金价格波动的投资品。

 

目前国内市场只有4只黄金ETF,其中华安黄金ETF基金(518880)规模最大,流动性最好。

 

二姐买的就是这个,手续费低,买卖起来也方便。

 

如果没有股票账户,它还有两个链接基金,一个代码是000216、一个是000217。

 

在支付宝、蛋卷、天天基金等上面,都可以买到。

 

4、黄金股

 

又称金矿公司股票,指的是黄金产业相关股票。

 

因为买卖黄金股票不仅是投资金矿公司,而且还间接投资黄金,因此这种投资行为比单纯的黄金买卖或股票买卖更为复杂。

 

投资者不仅要关注金矿公司的经营状况,还要对黄金市场价格走势进行分析。

 

所以,一般情况下二姐不建议普通投资者去尝试。


好了,今天就聊到这里。


最后,做个总结:


全球大危机、经济大放水。


各国持续放水以及经济衰退下地缘政治情况紧张加剧等因素的叠加影响,黄金价格中长期持续上涨的概率在不断增大。


但是!金价已经快接近历史高点了,最近一直处于高位震荡状态,波动并不算小。


因此,操作上,二姐建议轻仓低吸为主,切莫盲目追涨。


大家有没有配置黄金,都是以什么形式投资的,收益如何?来留言区聊聊~


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